撰寫一份優秀的投資創業計劃書是吸引投資者的關鍵，市場上僅有約10%的計劃書能引起關注。成功的計劃書需結合全面策劃與項目實力，確保內容獨特且具備持續發展能力。應遵循“3+4規劃原則”，強調避免忽視計劃書重要性、簡化內容與狹隘目標。商業計劃書應充分體現企業的投資策略、市場分析、風險評估及盈利模式。關鍵內容包括公司簡介、商業模式、市場規模、團隊構成及財務計劃，尤其強調團隊的執行力與商業可行性。有效的計劃書不僅吸引投資者，還能作為實施項目的指導工具，促進投資與項目方的對接，提升融資成功率。借助專業顧問撰寫計劃書可以提高質量和可信度，確保信息清晰明了，最終實現可持續的投資發展。

投資創業計劃書 1

撰寫一份優秀的投資創業計劃書，是打開投資者之門的關鍵一步。在如今，每天有眾多計劃書涌入投資者的視野，但其中只有大約10%左右的計劃書能夠引起投資者的興趣。那么，能讓投資者對此項目感興趣、并愿意與之會面的計劃書該如何設計呢?

在投資領域，特別是在創業投資中，策劃意味著投資人員通過對項目進行全面分析，設定投資活動的戰略和策略，從而在投資決策的提出、執行和驗證的整個過程中進行預先的思考與規劃。缺乏策劃的創業投資計劃書在市場中將是一種缺失。除了策劃本身，項目或計劃書內容的實力同樣重要，必須能夠有效利用自有資本，并巧妙整合社會資源。創業項目的競爭力不僅要獨特，更應具備持續發展能力，尤其是在實施后，能夠為投資者和客戶創造可量化的價值。

投資創業計劃書“3+4規劃原則”:

擁有商業計劃書的企業融資成功率比那些沒有計劃書的企業高出近100%。這項結論源自Arthur Andersen公司的一項調查，數據顯示，只有30%的企業擁有正式的商業計劃書。在中國，這一比例甚至更低，商業計劃書的質量也亟待提升。創造財富不只是個想法，而是一場競爭，最基本的原則是“別做明顯沒有機會的事情”，但關鍵在于合理的策劃。

創業投資項目的策劃主要發生在項目周期的初始階段，并會隨項目推進而不斷更新和延伸，貫穿整個投資過程。策劃實際上是對項目前期的智慧投資——即決策者在人力資本上的投資。將創業投資策劃有效融入商業計劃書，將提升計劃書的質量與深度，使其不僅具備客觀評估功能，更能作為智力投資的產物，從而加大計劃書的可行性、可靠性和可操作性，成為項目立項、投資決策、設計及實施的可靠依據。

“商業計劃書”這一詞匯在十年前對于中國的企業家和創業者而言，幾乎是陌生的。在中國風險投資蓬勃發展的今天，商業計劃書的重要性日益凸顯。尤其在如今的互聯網時代，一份簡潔的商業計劃書有時能夠吸引到大量風險投資，這曾讓無數創業者羨慕不已。但現在，理智的風險投資人會在選擇項目時，更加關注計劃書中所展示的投資價值。

對于希望在年輕時光中取得輝煌成就的創業者而言，撰寫一份有分量的投資創業計劃書，首先應避免以下三大誤區：

1. 避免忽略商業計劃書的重要性

創業者容易將大部分精力投入到尋找資金的關系上，往往因準備不足而錯失與感興趣投資者的會面機會。這樣的例證屢見不鮮，許多小企業主因過度關注融資而忽視了獲得資金的關鍵工具——商業計劃書。

2. 避免商業計劃書的簡化與過度策劃

一些創業者將商業計劃書視為普通的工作計劃或項目建議，而另一些則追求過高的策劃成分，導致內容空洞、難以打動投資方，最終失去融資機會。

3. 避免狹隘的商業計劃書目標

許多企業在意識到商業計劃書的重要性后，卻落入誤區，認為只需迎合投資人的個別需求即可，實際上，商業計劃書應該服務于更廣泛的受眾，包括團隊成員和潛在投資者，需關注多方需求和觀點。

理想的商業計劃書不僅是創業者尋求投資支持的有效工具，更應是一份可行的項目實施方案。如果僅是為投資者而作，無疑缺乏實質基礎。

眾所周知，創業投資策劃的核心內容包括：企業的投資策略與戰略規劃；經濟效益目標的設定；市場分析；投資時機與風險評估；項目公關策略及利益機制設計。

成功的投資項目應選擇市場競爭不那么激烈的領域，核心產品難以被替代，同時產品的生命周期要足以支持收入與利潤的增長，確保投資者獲得合理回報。在計劃中準確設定投資回報率雖然困難，但提供回報形式的清晰闡述至關重要。

從以上內容可見，商業計劃書應包括以下幾個重要要素：

產品或服務的特色與盈利點

在商業計劃書中，企業需詳盡說明產品或服務現狀，包括：

1. 當前市場狀況是處于空白、新開發還是成熟期?

2. 產品的獨特賣點是什么?

(1) 產品的排名及品牌影響力。

(2) 產品是否具備低成本運作的優勢。

商業計劃書中，務必以清晰、易懂的方式描述產品或服務特性，讓投資者和團隊成員充分理解并產生信任。必要的策劃手段應得當運用，切忌過度操控。

同樣重要的是，商業計劃書需對競爭對手狀況進行深入分析，包括競爭公司實力、產品情況及潛在競爭者的市場動態。通過這些信息向投資者展示自身企業的差異性與創新點，以數據與實際情況證明自己在行業中的前景。

創業企業應在計劃書中，詳細描述目標市場及客戶群體，并制定全面的營銷計劃，涵蓋區域、渠道、銷售目標、份額及售后服務等方面。

策劃力與執行力

如今，投資者從關注創意與策劃，轉向重視企業的執行團隊。一個優秀的項目若想取得成功，必須有一支強有力的管理團隊進行有效執行，此團隊應涉及管理、技術、市場及財務等各個領域的精英。執行力在創業過程中尤為重要，因為創業是團隊協作的成果。

優秀的計劃摘要

撰寫高質量的計劃摘要能夠有效吸引投資者的關注。這應是商業計劃書中簡潔而又與你項目實施相關的內容，涵蓋企業使命、基本信息、競爭狀況及財務戰略等，給投資者留下深刻印象。

投資說明與風險分析

商業計劃書應詳盡列出項目所需資金及來源，包括股權結構、成本以及投資者的管理參與程度與退出機制。

風險分析中應涵蓋資源風險、市場不確定性、研發風險、政策風險等。

經營預測與財務分析

創業企業需對投資后3-5年內的銷售數量、銷售額、成長率等進行詳細描述，并提供相關財務數據預測，包括資產負債表、現金流量表等，確保財務分析全面、準確。

“3個避免”結合“4個方面”構成“3+4規劃原則”，良好的商業計劃書在吸引投資者時起到了事半功倍的作用。部分創業者可能選擇專業機構撰寫計劃書，他們不僅能夠提供高質量的商業計劃，還能介紹潛在投資者。

成功的商業計劃書策劃至關重要

最符合特定投資者需求的商業計劃書方為優質計劃，以下是應考慮的要點：

外觀策劃

商業計劃書的排版與設計應美觀、適合，確保信息呈現清晰，避免低質量的格式影響投資者對項目的整體評價。

內容策劃

商業計劃書的格式雖有一致性，但關鍵部分仍需力求精細：

——產品的獨特性，尤其是市場進入壁壘。

——市場分析需清晰指出目標顧客與潛力。

——盈利模式，客戶為何必須選擇你的產品。

——中短期資金使用計劃。

——公司戰略與競爭策略，這是投資者關系到的核心。

評判商業計劃書的成敗涵蓋多個方面，優秀的專業服務至關重要。核心團隊應具備豐富的投融資經驗和全面的行業知識，以確保服務質量。

價格應合理，保持物超所值的原則，確保調查同行業價格后制定適宜的服務費。

如因計劃書質量問題導致融資失敗，應承諾全額退款，以增強對客戶的信任。

隨著中國投資行業不斷向國際資本市場開放，許多項目的特點愈發多樣化，計劃書的編寫格式也應因時而變，不能簡單依賴傳統模板，而應根據不同項目與企業的特點來定制。

此時，策劃的重要性更加凸顯。很多企業在編寫商業計劃書時采用模板，缺乏個性化策劃，導致內容雷同，失去吸引力。融資企業應系統設計融資路徑，經過調研與整理后，方可策劃出高質量的投資創業計劃書。

投資創業計劃書 2

一位風險投資經理曾這樣回顧自己在一個月中審核的創業計劃書：在100份計劃書中，半數在初步審查時就被篩選掉;經過幾小時的仔細評估，又有25份被拒絕;在進行更深入的分析后，剩余的計劃書中大約還有10份不符合要求。

從最初的100個候選者中，只有極少數公司的計劃書能夠通過更嚴謹的考察，而最終成功達成投資協議的公司則更是屈指可數。這充分說明，撰寫一份出色的創業計劃書，對希望獲得投資的企業來說是至關重要的。

那么，如何才能撰寫出一份優秀的創業計劃書呢?

明確六個關鍵點

“風險投資的評估標準主要集中在三個方面：未來的市場是否足夠廣闊且具備成長性?公司的商業模式是否切實可行，或至少在部分方面已得到驗證?團隊的能力是否出眾，執行力是否強大?”某知名投資機構的合伙人李明指出，這些是投資者在考慮一項投資項目時的基本標準。從某種意義上說，創業計劃書就是為了滿足這些標準而撰寫的書面材料，而具體如何撰寫，則有其規范的格式與內容。

李明認為，撰寫一份完整的創業計劃書，必須清楚地闡述六個方面的內容，即：公司簡介，商業模式，市場規模與戰略，競爭對手分析及壁壘，團隊構成，以及財務計劃?！斑@六個方面是創業計劃書中必不可少的元素，其中投資者最為關注的則是商業模式、市場規模與戰略、團隊構成和財務計劃四個部分，創業者應特別加強這四部分的分析和描述。”

商業模式是項目成敗的核心之一，也是投資者最為關注的。在計劃書中，商業模式部分主要需闡明公司如何賺錢，具體包括為誰提供產品或服務，產品或服務的主要內容是什么，收款的方式，以及產品或服務的供應和制作流程?！斑@一部分的描述應當簡潔明了，讓人能夠一目了然地理解公司的盈利模式?！?/p>

投資者極為重視項目未來的發展潛力，即市場規模與戰略。這一部分應闡述所提供的產品或服務所處市場的總規模，以及目標市場份額的預期。

通過這一部分，投資者能夠清楚了解你所在行業的市場容量有多大，以及你打算如何占領這些市場。這樣，投資者就能評估企業是否具備向公開市場IPO的潛力。

團隊一直以來都是投資者重點關注的因素，不少風險投資者甚至在做出投資決策時只看團隊而不看項目，這顯示了創業團隊的重要性。這一環節應涵蓋現有股東的背景與經歷，管理層的履歷與背景，團隊的分工與激勵機制，以及內部決策和控制制度等。

“投資者都是看重團隊的，因為團隊優秀，商業模式、市場和利潤就都能被創造出來。創業企業在融資過程中，最應重視的是團隊，而投資者也同樣如此。”李明強調。

對投資者而言，最后關注的無疑是融資金額及其回報，即公司的財務計劃。這一部分相對專業，很多創業者往往在這里出現問題。有些創業者不清楚資金的具體用途，以及資金使用后希望達到的效果，投資人如何退出以及能獲得的回報等。

“如果無法清晰地說明這些數據的來源，企業價值就無法評估，而融資過程中給予投資者的股權合理性也無法證明，因此財務部分至關重要。”李明提醒，創業者應當尋找專業人士的幫助，以完成這部分相對復雜和專業的內容。

不能只從自身出發

很多創業者認為創業計劃書只是為了吸引投資者，因此在內容和形式、設計上極為講究。作為創業投資中介機構的合伙人，李明每天要審核大量創業計劃書，并將其中表達清晰、潛力巨大的企業推薦給投資機構，因此他擁有不同于創業者的獨特視角。

“創業計劃書其實并不僅僅是為了投資者而寫，其首先應該真實地反映企業的現狀。一份優秀的創業計劃書，是對自身及未來規劃的真實展現，而不是憑空編造的美好愿景去誤導投資者。”

基于這樣的認識，李明認為創業計劃書應是一個有力的論證，證明“值得投資”的觀點。“商業計劃書實際上是在講述一個故事，目的是為了說服投資者，證明我的計劃是可行的，我的項目值得投資。計劃書必須提供大量的論據來支持‘值得投資’這一論點。”

投資創業計劃書 3

一. 創業目標

建立一個以“生態友好”為理念的創新型投資平臺，運用科學的管理和策略，發展成為具有影響力的創業投資公司。

二.市場分析

隨著科技的迅速進步和經濟環境的改善，投資創業的熱潮逐漸升溫，尤其是在年輕人中，創業已成為一種新常態。目前我國的創業投資市場以科技、互聯網和生活服務行業為主，傳統行業雖然仍存，但吸引力逐漸降低。特別是在互聯網行業，風投、創業孵化器等形式層出不窮，投資環境相對成熟。然而，初創企業在融資、市場開拓等方面仍面臨一些挑戰，亟需專業的投資機構提供支持和資源。為了應對市場競爭，制定有效的投資策略尤為重要。

隨著人們對投資風險和收益的關注度提高，風險投資的透明度和安全性便成為投資者關心的重點。如何為投資者提供符合他們需求的安全投資方案，成為我們今后發展的核心?？深A見，注重專業性和安全性的投資理念將在未來的投資市場中占據一席之地。投資的本質其實反映的是市場的需求和社會的進步，而綠色、可持續的投資理念將會引領未來投資的發展方向。

三、實施方案

1. 投資服務模式。

以投資者為中心，提供全面支持，以投資者滿意為目標，積極溝通，以誠信服務，倡導透明投資，通過專業的市場分析和咨詢，最終促進投資者與項目方的有效對接。

2. 目標市場的定位。

中高凈值人群及創業者所需的投資服務。目標群體：企業主+創業者+投資愛好者。

3. 市場策略。

實現信息化、產品多樣化、管理高效化、服務標準化。

(1) 投資公司運營策略

員工形象、投資理念、內部管理與整體形象保持一致。

我們的投資服務不僅關注項目的商業潛力，更關注項目的社會價值，在項目篩選過程中，要善于識別有潛力的綠色項目、創新模式，力求做到可持續發展，盡量避免高風險和不符合社會責任的投資。

(2) 投資公司形象策略

在科技園區、創新孵化基地等區域展示公司的專業形象，倡導綠色、創新、共享、實用的理念。

投資創業計劃書 4

在創業者通過現金流量表評估投資計劃的可行性，并且對合資條件（如技術股）、投資策略（市場定位）、股權安排等事項進行深入思考后，下一步便是請專業的財務顧問或投資專家撰寫一份“投資計劃書”，以此作為向潛在投資者籌集資金的工具。本章將依次詳述投資計劃書的基本概念、撰寫要點，最后提供一個針對永輝投資股份有限公司的投資計劃書范本作為參考。

一、對創業投資計劃書的基本理解

(一)投資計劃書是創業融資的必要文檔

在臺灣地區的商業環境中，企業家通常事務繁忙，尤其是潛在投資者，他們能抽出時間的機會有限。向大型企業主闡述投資構想時，通常只能在一小時內概略介紹，抓住他們的注意力，使其了解項目概要，便于后續評估。準備一份詳盡的投資計劃書供其帶回去評估顯得極其重要。根據調查，目前中國大陸大部分企業在進行外部融資時，逾90%的案例都缺乏完整的投資計劃書，這使得這些融資案成功的幾率大幅降低。

(二)投資計劃書是節省時間的有效工具

創業投資構想通常較為復雜，若僅靠口頭講解想讓投資者全面理解，往往需要多天的時間，而大部分投資者并不具備這樣的耐心。最佳的策略是與投資者進行非正式的交流，如共進晚餐，同時將事先準備好的“投資計劃書”遞給對方，待投資者審閱后再詢問其對項目的疑問及投資意愿，既高效又省力。

(三)投資計劃書是溝通協調的良好工具

當融資需求較大時，與多于20位投資者接觸幾乎是不可避免的。而要做到精準有效地將投資者集結在一起，并達成共識十分困難。為了簡化這一過程，準備一份清晰易懂的“投資計劃書”，同時逐一解釋，能幫助聚集已達成共識的投資者來共同討論，從而加快決策進程。

創業者應當認識到投資計劃書在溝通協調中的重要性，倘若沒有這個工具，面對眾多投資者時可能會感到無從應對，甚至由于疲憊而錯失良機。

(四)優秀的投資計劃書必須準確而明晰

所謂準確，要求在涉及數字時必須具備充分的依據，若引用他人數據，需注明來源；如為假設數據，亦需明確假設條件。例如，假設某產品在臺灣市場的年銷售額為2億元，需要注明出處。若計劃書中顯示第一年預計銷售收入為2200萬元，則需闡明假設前提，如產品在臺灣市場預期增長率為10%，市場占有率設定為10%，即計算方式為：2億元×(1+10%)×10%=2200萬元。

所謂明晰則是指讓接收投資計劃書的人無需再進行口頭解釋就能理解整體投資構想。要做到這一點，需關注以下幾點：

投資計劃書需包含目錄，清晰指明各章節及附錄、附表頁碼，以便投資者快速找到所需信息。必須有“投資案概述”章節，專門供高層決策者閱讀，讓他們快速了解投資計劃的總體構想及評估人選。

段落標題的設置同樣重要，每500字內應有一個標題，讓投資者一目了然地知曉該段內容的核心，并決定是否深入閱讀。比如，當前段主要闡述“優秀的投資計劃書必須準確而明晰”。

段落結構應清晰，一般順序可采用“一”，(一)、1、(1);如有分段應按(一)(二)(三)等進行區分。這樣的細致編排能幫助讀者更好地理解文獻內容，提升閱讀體驗。

(五)投資計劃書應委托經驗豐富的財務顧問或投資專家撰寫

不少創業者在撰寫投資計劃書時，往往無法做到條理清晰。這樣往往只能讓人了解產品或技術的基本概念，且數字大多出于個人直覺，缺乏可靠依據，難以讓投資者信服。最有效的解決辦法是請專業財務顧問或投資專家進行撰寫，結合已擬定的現金流量表及附表為基礎資料，讓專業人士進行整合與潤飾。

私人創業者應當樂于支付適當的顧問費用，倘若因為預算有限而忽視這方面的支出，可能會導致決策失誤，得不償失。專業的財務顧問不僅能提升計劃書的專業性，甚至能夠協助創業者明確投資者可接受的條件，并幫助尋找潛在投資者。

一般而言，財務顧問收取的費用通常依據其時間收費，也有依文字數量計費的方式，撰寫完的“投資計劃書”版權歸委托者所有，創業者可自由使用此文檔向投資者匯報。

(六)投資計劃書的撰寫需借助電腦技術

投資計劃書通常需要多次修訂和完善，大型投資項目尤其如此，需要多方意見的融合。策略一旦調整，整個計劃書也會隨之改變。例如，可能從原定的兩個產品調整為一個產品，或從自主銷售改為單純接受委托制造，均會導致計劃書的重大變動。隨著信息的不斷更新，計劃書內容也需隨之改進，以確保始終與市場動態同步。

這種類型的文檔，僅憑手動寫作難以高效完成，電腦處理顯得尤其重要。個人電腦的普及使得文書處理變得簡單高效，常用的軟件如Word、Excel等能夠極大地提升工作效率，簡化修改流程。

如果財務顧問或投資專家接受委托撰寫“投資計劃書”，運用電腦進行處理將是必不可少的，才能確保工作效率與質量。

二、創業投資計劃書的撰寫步驟

盡管以下步驟主要是對撰寫投資計劃書的財務顧問或投資專家的指導，創業者同樣需要了解并積極配合：

步驟一：獲取經創業者認可的現金流量表及所有附表。

步驟二：請創業者提供與銷售收入相關的背景信息。產品的性質是什么？目標客戶是誰？該產品的市場細分在哪里？全球市場的銷售目標又是如何預計的（即假設條件是什么）？

步驟三：請創業者提供關鍵技術說明文件、產品制造與質量控制流程圖，以及競爭對手分析，逐一核查廠房投資、生產或試驗設備等各項數據的合理性。

步驟四：評估生產成本，包括直接人工、直接材料和工廠費用的估算是否合理。

步驟五：分析銷售和管理人員的薪資費用。

步驟六：確認銷售與管理費用是否被低估。許多技術人員往往會對此項費用產生低估的問題。

步驟七：在電腦上建立電子表格或修改創業者提供的電子文件，并不斷修正，以發掘可行的投資計劃。